来源：清风苑杂志
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最近股市大热，小编身边也有不少人趟了这趟水，然并卵，涨停了又跌停，绿了一片，该有钱的还是有钱，该没钱的还是没钱……
股市的大热，也带动金融交易市场异常火爆。任意打开一个搜索引擎，随便输入“现货白银交易”或者“贵金属炒作”便能找到数十万个类似的网络链接。看看这个涉案8000余万的“现货白银交易”骗局，你会发现原来你在股市被套牢并不是最惨的！
打着“现货白银交易”的幌子，玩得却是“期货对赌”的骗局。亏了是投资者出血，挣了钱也都在诈骗者的腰包里。这就是某些“现货贵金属交易”的诈骗本质。
“现货白银交易”
竟是涉案8000余万大骗局
文/洪强、樊篱
当下，股市大热，带动金融交易市场异常火爆。任意打开一个搜索引擎，随便输入“现货白银交易”或者“贵金属炒作”便能找到数十万个类似的网络链接。
“现货白银操作，100倍高收益，2天净挣50万元！”
“国际专业团体、业内资深分析师，3天10万赚30万。”
这些诱人的广告语都是一些“现货白银”交易公司的宣传口号。现实真的如广告语喊得那样美好吗？
近日，江苏省洪泽县人民检察院办理了一起以现货白银交易为名、行诈骗之实的特大网络投资诈骗案，涉案金额高达8000万元。
半年时间，31万积蓄化为乌有
30多岁的吴女士是淮安洪泽人，她热衷于投资理财，股票、基金凡是可以进行投资的，几乎都玩过。2014年1月，经朋友介绍，吴女士接触到一种名为“现货白银”交易的投资品种，回报高、见效快，她很快便产生了浓厚的兴趣。
吴女士先后在“南方银”、“中鑫国投”等多个白银投资平台投下了20余万元。令人遗憾的是，几次操作都很不理想，不但没赚到钱反而亏了10万元。吴女士把自己失败的原因归结于自己不熟悉业务，没有操盘人帮助自己操作。
“既然自己对这个投资业务不熟悉，干脆找个靠谱的公司帮自己操作。”吴女士开始四处寻觅， 2014年4月，吴女士加入了一个“湖南国兴银白银操作”的QQ群。在网名为“天道酬勤”的业务员不断劝说下，吴女士成为了湖南国兴贵金属销售有限公司的现货白银投资者。
“天道酬勤”告诉吴女士，可以利用公司“湖南国兴银”网上投资平台进行白银炒作，就像网上炒股票一样。根据国际白银的价格走势进行买进和卖出，周期短，收益高，买卖灵活，资金存取自由，只需开户就可操作。公司还可为其配备专业的分析师通过网上“喊单”进行投资操作，只收取交易服务费、咨询费，投资风险双方共同承担。赔钱的话，公司赔付50%，客户承担50%。赚钱的话，公司抽取利润的30%，并且签订正规代理合同。
经不住诱惑的吴女士当即拿出了20余万元投入了网上交易平台。在“专业分析师”的指导下，吴女士捷报频频，连续几次操作就赚了6万多，这令吴女士欣喜不已。
这热乎劲没过多久，情况就急转直下。吴女士接连遭遇几次投资失利，亏损了十几万元。吴女士一怒投诉，“湖南国兴银”态度很好，说按照合同，公司赔付亏损额的50%。另外为表歉意，专门安排一名层次更高的“分析师”为其单独操盘，并安排其投资一款预期收益更好的新产品“安徽国银元”。
看到公司这么有诚意，吴女士二话没说，把家底31万元全部拿了出来，准备大干一场。
但是让吴女士意想不到的是，换了分析师和投资产品后，自己的账户还是不停亏损。不到一个多月的时间，31万便赔了20多万。更让吴女士接受不了的是，当她从账户提取剩余资金时，却惊异地发现，不仅要缴纳一笔数额不菲的交易服务费，而且一大半还被公司以保证金的名义暂扣。
就在吴女士进退维谷之际，她的账户被所谓“分析师”多次强行平仓，彻底亏得底朝天，31万赔得一分不剩。
2015年3月15日，央视3·15晚会曝光了“利安达”等交易平台控制者操控后台、投资者炒白银“稳赔不赚”的新闻。吴女士这才意识到自己跳入了一个金融陷阱，赶紧向公安机关报案。
2015年4月，洪泽警方在湖南当地抓获案件嫌疑人——湖南国兴贵金属销售有限公司企业法人、董事长徐忠，总经理李进，业务经理李明。
徐忠等三人假借买卖白银名义，通过网络平台操控交易行骗的犯罪事实浮出水面。
发现行业奥秘，精心炮制骗局
今年48岁的徐忠头脑精明，做投资贸易多年，是湖南永州一个颇为成功的商人。2007年，徐忠遭遇滑铁卢，投资白银交易大幅亏损。为什么会折戟沉沙，徐忠苦苦思索。谜底直到2013年7月结识李进、李明兄弟俩才揭开。
李进、李明都是80后，经营投资咨询公司，也从事“现货白银”业务，他们解开了徐忠的困惑。
原来，国家允许白银等贵金属进行现货交易，但白银的电子网上交易管理并不规范，市场上有很多公司打着现货白银交易的幌子，干得却是期货白银交易的买卖。业内称这种期货白银交易为“纸白银”。
“现货交易是交易双方于当天或两个交易日内办理交割手续的一种交易行为，而期货交易则是一种远期合约，约定在将来某一特定时间、地点交割一定数量标的物。两种交易的时间节点完全不同，风险也更难预测。以现货为名，行期货之实，其本质是为不法分子实施诈骗创造了空间。” 案件承办检察官说。
“说是投资，其实更像一种赌博。”李明在案发后说，交易公司掌握了大量的后台数据和最新行情走势，可以利用信息不对称来盈利。同时一旦察觉自己要亏钱了，就会通过后台软件修改系统数据、限制客户买卖等操作，让普通投资者亏损，这样就能稳赚不赔。
了解了行业奥秘，徐忠提出，不如自己开公司赚钱，三人一拍而合。
2014年1月，徐忠拿到了永州市发改委批准从事贵重金属现货交易的批文，与李进、李明合股成立了湖南国兴贵金属销售有限公司。
5月，李明从上海购进了贵金属交易的服务平台软件（类似炒股软件），并租下了另一家网络公司的服务器，成立“湖南国兴银”、“安徽国银元”现货白银网络交易平台。
6月，徐忠、李进在永州市区某写字楼租下门面，招聘了大量业务员、分析员、客服代表。并不惜巨资在网上发布广告、在金融论坛和QQ群上传链接，并定制大量宣传册散发。
平台有了，客户有了，剩下的就是怎么赚钱了。三个人密谋出了一个陷阱重重的游戏规则：所有客户加入平台之前，都会签订一份所谓的“正规合同”，“引君入瓮”，吴女士正是被这份合同给忽悠了。
接着，在交易的前期，会给客户一点甜头，让客户赚一点钱。当客户再次投入大量资金后，就利用交易平台的后门，操纵大盘走势，让“分析师”发出错误指示，引诱客户上当，造成投资失误的假象。在客户割肉卖出的同时，徐忠等人借机低价买进高价抛出。
同时，当亏损达到客户设置的止损价位时，徐忠等人就强行对其资金账户平仓，导致其爆仓，亏损会达70%以上。
因此，即使客户亏损，公司要赔50%，但实际上，一进一出，徐忠等人至少能赚到20%的资金。
通过精心布局，徐忠、李进、李明三人在一年内就在全国各地发展会员2000多名，吸纳客户资金近8000多万元，非法获利300余万元。
所谓“现货白银交易”实质就是诈骗
2015年5月，洪泽县检察院对徐忠、李进、李明等人涉嫌诈骗一案审查起诉。
徐忠等三人承认自己在明知没有期货白银交易资格的情况下，通过非法开设的所谓“现货白银”网络交易平台，采取后台暗箱操作等手段，人为制造暴涨暴跌行情，致使客户亏损，诈骗钱财。
“现在全国有数千家从事现货白银交易的大小机构和平台，但是仅有少数几家获得了国家相关监管机构的许可，大多数的交易中心都是打着现货实物交易的名号，做着非法期货交易。不仅涉嫌非法经营行为，一些不法分子利用后台软件，人为操控交易的行为还涉嫌诈骗，严重影响了正常的金融投资秩序。”案件承办检察官说。
目前，徐忠、李进、李明等人涉嫌诈骗案正在进一步审理之中。
检方提醒投资者，当下，股票、基金等金融市场日趋火爆，在进行投资活动时，一定要注意审查相关机构的资质，尽量选择社会信用度高、综合实力强的知名金融机构对资金进行管理，切不可被高额的利润宣传所蛊惑。
（文中涉案人物均为化名）
金融交易平台诈骗多，检察官支招防骗
文/王苏燕
2014年全年，江阴市检察院办理了三起类似的诈骗案件，伪造黄金、白银等物资交易平台，吸引被害人投资，再通过幕后操作价格升跌造成客户投资亏损假象，从而实施诈骗，涉案金额近千万。
检察官分析案情发现，虽然目前此类犯罪高发，犯罪手段层出不穷，但仍有显著特征可以识别。
各种套路吸引投资。诈骗团伙吸引被害人上当的方式基本有三种，一种是打感情牌，通过与陌生人搭讪、陪人聊天、登录婚恋交友网站等方式取得被害人的信任。如施某诈骗团伙就是通过给业务员发放专门的QQ号，让其去找异性聊天培养感情，“无意间”透露炒贵重金属很能赚钱，当对方感兴趣时，就将“黑平台”推荐给客户；另一种是发展二级代理商及其下线，迅速取得被害人资金，这种方式通常是利用高额返还手续费为诱饵招募二级代理商，二级代理商再发展若干下线客户，短期内吸引大量注资；最后一种就是在自己伪造的网站上发布信息，以高额收益回报为诱饵，吸引有投资欲望但又不懂交易规则的投资者注资。如犯罪嫌疑人金某、陈某，以虚假的“九隆贵金属有限公司”的名义，联系某软件公司制作了虚假的贵金属交易平台软件、网站，发布各种高回报的贵金属交易投资项目吸引客户注资。
操作模式均为“高额手续费+后台操控”。当被害人注资之后，诈骗团伙就会利用“手续费”和“后台”玩猫腻。如果客户要求自行交易，则每一手交易会产生600元-800元不等的高额手续费，诈骗团伙会通过各种理由说服客户增加交易次数使其慢慢亏损。如果客户要求委托交易，团伙成员就会在后台随意修改操盘点位，通过后台延时交易、锁单、刷金、爆仓等方法，让客户先赚后亏。当客户想赎回资金时，则需要“公司”审批同意，此时“公司”会以各种理由不同意客户赎回资金。而客户亏的钱，自然全部落入了犯罪分子的口袋。
伪造数据平台。被害人之所以深信这些伪造的平台，很重要的因素是犯罪分子将国际黄金、石油等价格的走势、大盘分析链接到自己的平台上，投资人登录这些假平台后，以为自己投资的钱真的参与了这些物资的国际交易价格指数的买卖。其实客户看到的仅仅是数字，其资金根本没有参与买卖，而是进入了犯罪分子事先绑定的账户。犯罪分子在后台进行修改数据、恶意下单等操作时，客户端是不会显示的，只会在账户余额里显示出赢还是亏，这也是被害人迟迟未能发现上当受骗的重要原因。
如何避免上当，检察官为您支招：
首先，要去正规的贵金属交易公司交易。正规的公司属于国家正规交易所的会员，有正规资质，并接受交易所的规范和监督。有正规的杠杆比率、保证金制度及手续费，投资者是100%自主交易，严禁代客操作理财，行情走势准确对接国际盘报价，不存在任何不一致的状况，客户可以透明操作，不受任何影响。
其次，投资者要端正投资心态。不要轻信所谓的上市公司老总、成功白领等陌生人通过QQ等聊天软件向你推荐的只赚不赔的投资项目。
另外，看透诈骗平台变化多端的本质。目前，已有些“炒黄金”“炒白银”的交易平台发现势头不对，正准备转行“炒石油”。要坚信，天下没有免费的午餐，时刻警惕不要陷入精心设计的骗局。（作者系江阴市人民检察院检察官）
（本组责编 易炜翰）
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